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Portfolio
Stress Test

Hältst du den Crash durch?

Kennst du das Risiko deines Portfolios? Teste deine heutige Portfoliozusammensetzung anhand historischer Marktdaten und erfahre, welche Rückgänge vergleichbare historische Bewegungen für deinen heutigen Depotwert bedeutet hätten.

Portfolio testen arrow_downward So funktioniert es

Beispiel · 70 % MSCI World / 30 % Emerging Markets

Beispiel wird berechnet …

Beispielhafte Darstellung auf Basis echter historischer Daten (in EUR, Dividenden reinvestiert). Historische Ergebnisse sind keine Prognose zukünftiger Verluste.

So funktioniert es

1

Portfolio eingeben

ETFs, Aktien, Gold, Anleihen, Krypto oder Cash suchen und den heutigen Euro-Wert eintragen. Kein Broker-Login, keine Kaufkurse, keine persönlichen Daten.

2

Historische Stressphasen analysieren

Deine heutige Zusammensetzung läuft durch die verfügbare Marktgeschichte — aus Sicht eines EUR-Anlegers, mit Dividenden, ohne Rebalancing.

3

Risiko & Zusammensetzung verstehen

Max Drawdown in Prozent und Euro, Erholungsdauer, Konzentrationen und Datenabdeckung — verständlich erklärt, ohne Bewertung. Die Entscheidung bleibt bei dir.

Dein Portfolio

Gib die heutigen Euro-Werte deiner Positionen ein. Die Gewichte berechnen wir automatisch.

Tipp: Auch ISIN oder Ticker funktionieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in dieser Version nicht enthalten.

Noch keine Positionen. Nutze die Suche oben oder eines der Beispiele.

Beispielportfolios

Schnelleingabe als Text expand_more

Ein Eintrag pro Zeile oder mit Komma getrennt: MSCI World 18500, Nasdaq 100 7200, Nvidia 4100, Gold 3000

Dein Portfolio wird nur für die Berechnung verwendet und nicht gespeichert. Keine Anlageberatung. Keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen.

Was du erfährst

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Historischer Max Drawdown

Der größte historisch beobachtete Rückgang vom Höchststand zum Tiefpunkt — für deine heutige Zusammensetzung.

euro

Verlustgröße in Euro

Der Drawdown übertragen auf deinen heutigen Depotwert. Aus −38 % werden greifbare Euro.

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Erholungszeit

Die längste Phase, in der die simulierte Entwicklung unter einem vorherigen Höchststand lag.

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Konzentrationen

Assetklassen, Regionen, Branchen und größte direkte Unternehmens-Exposures.

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Historische Krisen

Dotcom, Finanzkrise, Corona-Crash und der Zinsschock 2022 — mit festen, dokumentierten Zeitfenstern.

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Datenabdeckung

Wie viele Jahre gemeinsamer Historie vorliegen und wo Index-Proxies statt Produktdaten verwendet werden.

Methodik in Kürze

  • • Die Simulation verwendet deine heutige Portfoliozusammensetzung als historischen Ausgangspunkt. Tatsächliche historische Käufe, Verkäufe oder Rebalancings werden nicht berücksichtigt.
  • • Alle Werte aus Sicht eines EUR-Anlegers (historische Wechselkurse). Dividenden gelten als reinvestiert, soweit Total-Return-Daten vorliegen.
  • • Gestufte Datenkette: Kurse des tatsächlichen Produkts, davor der exakt zugrunde liegende Index, davor nur manuell freigegebene, methodisch validierte Referenzreihen. Für Einzelaktien und Kryptowährungen nur echte Kursdaten — keine Schätzungen, keine Proxy-Aktien.
  • • Für Cash wird keine Verzinsung berücksichtigt. Keine Steuern, keine Produkt- oder Transaktionskosten.
  • • Kein Risiko-Score, keine Ampel, keine Empfehlung. Wir zeigen Kennzahlen — die Entscheidung bleibt bei dir.
Methodik & Daten ansehen arrow_forward
Keine Anlageberatung. Keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen. Historische Ergebnisse sind keine Garantie oder Prognose zukünftiger Entwicklungen. Der Portfolio Stress Test ist ein Informations- und Bildungstool und berücksichtigt keine persönlichen Umstände.
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